Банк отказал в счёте или проверке: что о вас в комплаенс-базах

Банки, биржи и консульства проверяют клиентов по коммерческим комплаенс-базам. Записи в них собираются из открытых источников и часто устаревают: должность без даты ухода, проданная компания, закрытое дело. Вы можете бесплатно запросить копию своей записи и попросить исправить неточности, приложив документы. Решение об исправлении принимает оператор базы, а решение о счёте — банк.

Первые шаги

1. Запросите копию своей записи у оператора базы — у LSEG World-Check и LexisNexis есть бесплатная процедура.
2. Сравните каждую строку с документами: должности и даты, компании и доли, гражданство, статус дел.
3. Попросите исправить неточности по процедуре базы и приложите документы и достоверные источники.
4. Подготовьте для банка документы о происхождении средств — они нужны в любом случае.
5. Не платите за «удаление из базы» и не заказывайте публикации «под результат».

Пройдите эту ситуацию в игре

• Банк спрашивает, откуда деньги
• Зарплата в USDT
• Три тысячи сделок

Если нужен разбор вашего случая

Отчёт о происхождении средств   Консультация по открытию счетов

Мы не обещаем удаление записи или одобрение счёта, не работаем с лицами под санкциями и не создаём публикации для влияния на проверку.